Aufbewahrungspflicht für Privatpersonen: So lange solltest Du wichtige Dokumente behalten

Die privaten Aufbewahrungsfristen mögen sich wie ein lästiger Zusatz anfühlen, sind aber oft sinnvoll. Sie dienen dem eigenen Schutz und sind rechtlich vorgegeben. Die Beweislast für Zahlungen und Abrechnungen liegt oft bei Dir. Wenn es Fragen zu Steuererklärungen, Versicherungen oder Rechnungen gibt, können alte Dokumente Dir helfen, Missverständnisse schnell aus dem Weg zu räumen! Darum haben wir Dir eine umfangreiche Liste/Tabelle mit wichtigen Aufbewahrungsfristen zusammengestellt:

• Handwerkerrechnungen: Dazu zählen alle Rechnungen für Malerarbeiten, Reparaturen oder Installationen, die Du in Auftrag gegeben hast. Auch Gartenpflegearbeiten, die von einem Dienstleister erledigt wurden, gehören dazu.
• Belege für Möbel und Elektronik: Für größere Anschaffungen wie Waschmaschinen, Fernseher oder Möbel besteht eine Aufbewahrungspflicht wegen der Garantieansprüche.
• Rechnungen für Renovierungen: Falls Du Dein Badezimmer renoviert lassen hast, bewahre diese Rechnungen ebenfalls auf. Diese Dokumente können bei Versicherungen oder bei der Steuer von Vorteil sein.

• Kontoauszüge, Überweisungsbelege und Zahlungsbestätigungen: Diese sind wichtig, um Abbuchungen und Zahlungseingänge nachzuweisen.
• Alte Mietverträge und Nebenkostenabrechnungen: Falls Du umgezogen bist, bewahre den alten Mietvertrag und die letzten Nebenkostenabrechnungen für mindestens drei Jahre auf.
• Rechnungen von Abonnements und Mitgliedschaften: Wenn Du Mitglied in einem Fitnessstudio oder einer Bibliothek warst, können die Rechnungen als Nachweis dienen.
• Belege für Haushaltshilfe und Kinderbetreuung: Kosten für haushaltsnahe Dienstleistungen wie eine Putzkraft oder die Betreuung Deiner Kinder können steuerlich geltend gemacht werden.

• Steuerunterlagen und Steuerbescheide: Gerade bei Steuerunterlagen sind die Aufbewahrungsfristen wichtig. Neben der Steuererklärung und den Bescheiden sind auch alle Belege für Arbeitsmittel von Bedeutung.
• Einkommensnachweise und Gehaltsabrechnungen: Gehaltsabrechnungen und Lohnsteuerbescheinigungen solltest Du mindestens vier Jahre aufbewahren.
• Belege über Krankheitskosten: Falls Du hohe Gesundheitskosten hattest, die Du steuerlich absetzen möchtest, bewahre die Rechnungen über Behandlungen und Medikamente auf.

• Baugenehmigungen und Baupläne: Bauprojekte erfordern häufig eine detaillierte Dokumentation, besonders bei späteren Fragen zur Versicherung oder bei Verkäufen.
• Kredit- und Darlehensunterlagen: Auch nach der Abzahlung eines Kredits musst Du die Abschlussdokumente aufbewahren. Dazu zählen auch Nachweise über die vollständige Rückzahlung des Darlehens und die Zinsbescheinigungen.
• Renten- und Sozialversicherungsdokumente: Rentennachweise und die jährlichen Sozialversicherungsbescheinigungen sind wichtige Dokumente für die Altersvorsorge.
• Immobilienfinanzierung und Kaufverträge: Wenn Du eine Immobilie kaufst oder verkaufst, besteht ebenfalls eine Aufbewahrungspflicht für die Unterlagen. So hast Du bei steuerlichen Fragen immer einen vertrauenswürdigen Nachweis zur Hand!
• Größere Renovierungsarbeiten: Auch Dokumente zu umfangreichen Renovierungsarbeiten an Deinem Haus oder Deiner Wohnung müssen aufgehoben werden.
• Handwerkerleistungen bei vermieteten Immobilien: Falls Du eine Immobilie vermietest und Reparatur- oder Wartungsarbeiten durchführst, sollten die Rechnungen für diese Arbeiten zehn Jahre lang aufbewahrt werden.
• Private Veräußerungsgeschäfte: Auch beim Verkauf von Wertpapieren, Immobilien oder anderen Vermögenswerten, solltest Du die zugehörigen Kauf- und Verkaufsunterlagen behalten.
• Steuerlich relevante Investitionen: Wenn Du steuerlich absetzbare Investitionen getätigt hast, fallen die entsprechenden Belege auch unter die Aufbewahrungspflicht.

Einige Dokumente haben eine lebenslange Aufbewahrungspflicht. Wir zeigen Dir die wichtigsten Unterlagen, die Du für unbestimmte Zeit sicher verwahren solltest:

• Geburts-, Heirats- und Sterbeurkunden: Diese amtlichen Dokumente sind die wichtigsten Nachweise und werden später für z.B. Rentenansprüche und Erbschaften benötigt.
• Abschlusszeugnisse und Ausbildungsdokumente: Zeugnisse und Nachweise über Deine Ausbildung oder Qualifikationen solltest Du für den gesamten Verlauf Deiner beruflichen Laufbahn aufbewahren.
• Haus- und Grundstückskaufverträge: Wenn Du ein Haus oder ein Grundstück gekauft hast, musst Du alle damit verbundenen Unterlagen dauerhaft behalten.
• Erb- und Schenkungsverträge: Falls Du Vermögen geerbt oder geschenkt bekommen hast, behalte alle dazugehörigen Verträge und Notarurkunden.
• Unterlagen zu Altersvorsorge: Dokumente zu privaten Rentenversicherungen, Lebensversicherungen oder betrieblicher Altersvorsorge sind wichtige Belege für Deine Altersansprüche.

Damit Du jederzeit den Überblick behältst und Deine Dokumente schnell zur Hand hast, kannst Du ein einfaches Ordnungssystem nutzen. Sortiere Dokumente nach Kategorien und ordne sie zeitlich, damit Du sie im Notfall schnell findest:

• Digitale Kopien erstellen: Scanne wichtige Dokumente und speichere sie zusätzlich auf einem sicheren Datenträger.
• Ordner und Etiketten verwenden: Strukturiere Deine Unterlagen in beschrifteten Ordnern. So findest Du selbst nach Jahren noch das, was Du brauchst.
• Archivierungsboxen: Dokumente, die Du nur in Notfällen brauchst, wie alte Steuerbescheide oder Versicherungsverträge, kannst Du in speziellen Archivierungsboxen aufbewahren und in einem Selfstorage unterbringen.
• Regelmäßig aussortieren: Überprüfe jedes Jahr Deine Unterlagen und entsorge alles, was Du nicht mehr benötigst. So bleibt Dein Archiv übersichtlich und aktuell.

Wenn Du viele Dokumente aufbewahren musst, wird durch dicke und schwere Ordner auch viel Platz verbraucht. Mit einem Lagerraum in Augsburg musst Du nicht Deinen wertvollen Platz zu Hause opfern. Unsere Selfstorage-Abteile bieten ein Höchstmaß an Sicherheit für Deine Unterlagen. Dabei stehen Dir ganz verschiedene Größen zur Auswahl. Von kleinen Boxen bis hin zu großen Lagerräumen ist bei auxbox garantiert etwas für Dich dabei! So kannst Du einen Teil Deiner Dokumente auslagern und trotzdem jederzeit darauf zugreifen!